对于操作性风险，巴塞尔委员会提出了几种方法包括基本指数
法(ba,．sit·indicalor)、标准方法和内部测试方法。根据大多数金融机
构的实际经验启们一般保留经济资本(e(：tttlomi(：capital)的20％用
于应对操作风险。在基本指数法中，巴塞尔委员会提出以某种单一
指数作为银行或其他金融机构总体风险的替代物。例如邡果将银
行或其他金融机构总收入界定为这一指标，则每家银行或其他金融
机构根据总收入的某一固定比率确定银行或其他金融机构应对操作
风险持有的资本量。在标准方法中地按照最低资本的20％确定操
作风险所必备资本置。
    在标准方法中将银行或其他金融机构营业活动根据业务(如
公司融资和零售银行或其他金融机构)进行划分尉每一种业务而
言渍本要求是以固定比率乘以操作风险指数计算的。操作风险总
的资本要求等于所有业务所需监管资本之和。内部测试方濠The
Internal Measurement Approach)『允许各家银行或其他金融机构依据
内部数据确定资本量。对每一种业务和风险类别．一般需要有三方
面数据操作风险指数、引起损失的事件发生的概率和事件发生后的
损失。将这些数据乘以巴塞尔委员会确定的比率即可确定应有的监
管资本量。新协议提出，在银行或其他金融机构获取更多的数据后，
就可以开发更为高级的方法壤叶艮据行业确定操作风险时,=--f以根据
不同的行业采取标准方法或内部测试法。

    在金融机构内部对于操作风险管理的重点在事前防范和事后
监管。首先管理层必须确信所采用的计算机系统能保证业务的正
常运行具体包括：
     1.系统能有效、及时地处理备笔交易。
    ②系统能提供准确的信息以便于管理层或交易员进行决策。
    ⑧系统的处理能力必须考虑到公司未来的发展情况。
    ④系统能及时发现错误。
    ⑤当所使用的系统出现故障时必须有相应的应急手段来保证
系统正常运行。
    其次厦重要的是建立完善的内部管理制度：
    ①明确各个交易员的权限和职责。
    ②建立互相制约的内部监督机制。
    ③提高交易员的业务素质从制度上消除交易员因利益动机铤
而走险的因素0
    ④制定切实可行的盈利目标0
    ⑤对交易的准确性和真实性实施监控筹等。