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风险管理是交易和投资中的一个重要概念，美股交易员永远不会停止这么说。它指的是在最大化回报的同时降低风险的过程。
这是一件非常重要的事情，因为金融市场所涉及的风险量很大，大多数缺乏经验和经验的专业人士都会因此而蒙受损失。
在本文中，我们将研究风险管理的一个基本（但仍然非常有用）概念，即2%规则。
2%的规则是什么？
如你很可能听说过2%规则的概念：它只是指警告，您执行的任何交易都不应使您的账户遭受2%的损失。因此，如果你有一个10000美元的账户，你应该确保你的交易不会使你遭受200美元的损失。
2%规则还有其他替代方法。一些厌恶风险的交易员相信1%规则的概念，即他们不承担高达你账户1%的风险。与此同时，一些渴望冒险的交易员将规则设定为10%，这意味着他们愿意在一次交易中损失10%的账户。
正如我们稍后将解释的，在金融市场使用2%有利弊。
2%规则的工作原理
那么，2%规则是如何工作的呢？如上所述，2%规则背后的概念非常容易理解和使用。
它的工作原理是这样的。你首先检查你的交易账户余额，看看情况如何。这样做之后，确定2%在哪里。例如，如果你的账户余额是45200美元，那么你的2%是904美元。
因此，如果你只开了一笔交易，确保你的风险不超过904美元。当你开了不止一笔交易时也是如此。
关键概念1：止损
在应用规则时，您需要知道两件事。首先，有止损的概念，这是一种在达到某个损失阈值时自动停止交易的工具。这是您在使用规则时（以及在一般情况下进行交易时）拥有的最重要的工具之一。
关键概念2：批量
第二，有交易量或批量的概念。理想情况下，当开始交易时，其交易量将决定2%是否有效。
例如，如果您的账户中有10000美元，并且您使用大量资金购买或做空资产，这意味着您的止损将比使用少量资金时提前触发。下图显示了在交易中使用2%规则时的几种情况。
风险和回报率
在查看2%规则时，您会发现一个重要的概念是风险/回报率。在金融学中，风险/回报只是指你为了获得某种回报而冒的风险金额。
例如，如果你冒着2美元的风险赚2美元，这意味着你的风险/回报率为1:1。另一方面，如果你为了赚4美元而冒着2元的风险，这意味着您的风险/报酬率为1:2。
计算风险和回报率的另一个概念是看你的获胜率。在这里，您可以计算您的典型得失。交易日志对于跟踪这一点非常重要。
例如，您可以跟踪一天内打开的交易数量及其结果。就结果而言，你可以看看交易是赢还是亏。
然后，您可以在一周内查看此比率。在几个月内，你将能够看到你的平均盈亏比率。此外，您还将确定此性能是否具有一致性。因此，这些数据将帮助您计算理想的风险/回报率。
2%对1%对10%规则
如上所述，2%不是固定在石头上的。这是一条规则，你可以根据自己的风险偏好轻松改变。例如，许多对市场极度恐惧的人有1%的规则，这意味着他们无意损失超过1%的钱。
其他人使用2%，这是普遍提倡的。与此同时，还有高达10%的风险。这仅仅意味着，如果他们有1000美元的账户，他们准备损失100美元的资金。
还有其他交易员极度渴望冒险，这意味着他们每笔交易的风险高达其账户的50%。这些可以定义为YOLO交易。
其他风险管理策略
还有其他风险管理策略将有助于补充2%规则方法。换句话说，如果不使用这些策略，这条规则就不能很好地工作。
首先是交易量的概念。理想情况下，每笔交易的风险资金越多，你将承担的风险就越大。如果你有一个10000美元的账户，并且你决定用50000美元购买某只股票，这意味着你已经面临巨大的风险。因此，一定要确保你检查出你所冒的风险金额。
其次，还有止损和获利的概念。如上所述，止损将在您达到损失阈值时自动停止您的交易，而获利将是您希望在交易中获得的最大利润额。
第三，有纪律观念。例如，作为美股交易员，当你设定止损时，确保你在交易时坚持止损。
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