摩根大通成为又一个为应对监管趋紧而被迫“瘦身”的国际大行。

“我们都知道公司面临着法律和监管问题，接下来的一段时间内，我们还要面对更多这方面的问题。”在当地时间周二发出的一封员工信中，摩根大通CEO杰米·戴蒙（Jamie Dimon）表示，为应对新的监管环境，该行将在未来一段时间继续精简业务，专注于优势业务。

被点名退出的业务包括学生贷款、现货大宗商品的销售及交易业务、身份识别防盗及信用保险服务，此外，在海外的代理银行服务也将暂停接收新客户。

“（调整）对亚洲的业务影响不大，主要是美国方面的业务（受影响）。”消息人士对本报表示，调整对象与亚洲相关的部分主要是现货大宗商品及美国境外的代理银行业务，对于香港来说，业务方面的影响则相对更小，主要是内部合规方面进一步加强，员工内部培训增多。

精简“高风险”业务

今年7月底，摩根大通已经表示，将对其现货大宗商品业务，即手上持有的大宗商品资产及现货交易实施战略性替代措施。其现货大宗商品业务包括Henry Bath金属仓储子公司资产和在纽约、休斯敦的电力和石油现货交易团队。不过，该行将继续保留大宗商品领域的传统金融业务，包括金融衍生品以及贵金属交易等，并继续担当做市商角色，提供流动性和咨询建议。

“我们正在研究整体出售（上述现货大宗商品业务）。”前述消息人士称，在亚洲范围内，摩根大通这块相关的现货大宗商品业务主要集中在新加坡。此前，摩根大通曾表示将研究通过“出售、分拆或者寻找战略性合作伙伴”的方式处理这部分业务。

就在宣布退出该项业务后两天，摩根大通就操纵电力市场的指控，与美国联邦能源监管委员会达成和解，支付4.1亿美元罚款。该委员会指控，摩根大通涉及在2010年9月至2011年6月间操纵美国部分地区的电力市场，在8个投标案中涉嫌操纵交易并谋取数百万美元的利润。

不过，消息人士表示，摩根大通决定退出该项业务与指控并没有直接联系，“退出的一般是我们做的规模比较小，或者对公司整体业务意义不大的。”

截至今年第二季度，学生贷款的规模在零售消费贷款总额占比尚不足6%。而新的监管要求下，现货大宗商品业务的盈利前景则不如从前。2003年，美联储曾认定银行进行大宗商品交易是对金融活动的补充，允许银行涉足这类业务。而随着银行涉及操纵价格等问题的爆发，今年中，美联储则表示将重新评估2003年的这一决定。

至于海外代理银行业务，消息人士表示，目前，摩根大通仅暂停接收新业务，经过内部审核，建立起更完善的合规架构后才会再次开放，不过，审核可能不会在一两个月的短期内完成。

由于在海外的代理银行业务中，某些市场的对手方银行可能存在更高风险，令摩根大通面临反洗钱问题，该行决定重新审视这类业务的合规框架。去年，摩根大通曾受到监管机构对反洗钱方面的调查，今年1月，该行刚与美联储及货币监理局，就银行反洗钱方面的要求达成和解。

优先内控

对摩根大通来说，被监管机构紧追不舍的日子并不好过。

去年，给摩根大通带来高达62亿美元罚款的伦敦鲸事件仍未结束，该行就此需要面临美国国会、货币监理局、美联储、司法部、证监会、商品期货交易委员会、英国金融业管理局、马萨诸塞州政府等政府机构的调查或质询。

目前，尚不确定伦敦鲸事件会让摩根大通面临何种程度的处罚。不过，有法律人士认为，由于受到多个机构的联合调查，罚款金额不会低。此前，因操纵Libor，巴克莱曾被罚款4.5亿美元，而瑞银面临的罚款金额则高达15亿美元。而有外媒消息称，摩根大通可能需要为伦敦鲸事件准备高达8亿美元的罚款，甚至面临刑事罪责。

为了满足监管机构在同意令中加强合规的要求，该行新组建全球监管及合规部，直接向联席首席营运官汇报，每一个业务部门都须任命专人同时向部门CEO和全球监管及合规部汇报。

戴蒙在员工信中表示，自去年初以来，摩根大通的合规力量已经增加了4000人，其中，仅今年就大幅新增了3000名相关雇员。该行今年增加合规支出达10亿美元，并对全球雇员对反洗钱、多德-弗兰克法案等合规事项进行75万小时的培训。 (责任编辑：admin)