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在实际投资活动中，投资者还应防范交易过程中的风险。交易过程中
的风险又分为交易行为风险和交易系统风险。
1．投资交易行为
随着证券市场的发展，证券交易越来越复杂，因普通投资者个人
知识有限、时间有限，很难全面适应这种变化，经常发生一些不该发
生的损失。比如，错过配股缴款、忘记行权甚至选择了非法的交易网
点和交易方式等。还有一些风险是由券商违规造成的，损失却转嫁到
投资者身上，如保证金被挪用、股票账号被非法指定、股票被无理冻
结等。
针对以上现象，我们将采取以下几种方式来防范风险：
①对开户的券商要有清晰的了解，选择一家信誉好的证券营业部，选
择券商应考虑的标准主要包括：合法性、公司规模、信誉、服务质量、软
硬件及配套设施、内部管理状况。
②妥善保管好自己的交易密码、资金账号、股东代码、身份证号码等
个人身份资料，不要将交易密码随意告诉别人即使是证券公司的人。
③在开户时留下准确的联系方式包括手机号码、电话号码、通信地
址、电子邮件等，联系方式变更时及时通知所在券商，以便证券公司在上
市公司发布重要公告或其他市场重大事件时能及时通知到。
④经常登录开户证券公司网站和网上交易系统查询了解自己拥有股票
的公告信息、账户资金情况。
⑤考虑聘请所在券商专业投资顾问协助照看你的股票账户。
2．交易系统风险
为了方便投资者进行交易，证券公司往往都会提供多种交易方式供客
户使用，目前市场上存在的主要交易方式有网上交易、电话委托交易、营
业网点现场柜台自助交易、手机交易等。这些委托方式都存在以下共同的
风险：
①由于技术设备原因造成交易委托功能不能使用或延误、转账功能不
能使用或延误的风险。
②由于交易人数过多，存在交易系统繁忙、速度慢需要等待而延误交
易的风险。
③由于交易密码、股东代码、资金账号等个人身份有关资料泄露，发
生违背投资者意愿委托的风险。
④在以上各种交易委托过程中，因投资者错误或无效操作造成的
损失：
另外，网上交易和手机交易还存在着一些比较特殊的风险。
①由于其他非证券交易使用人数过多而导致网络繁忙、传输速度减
慢，因此交易指令有可能会出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况。
②网上传输的数据有可能被某些个人、团体或机构通过某种非法渠道
获得，使得投资者的资料被非法窃取而造成损失。
③网上发布的证券行情信息及其他证券信息由于传输速度的原因可能
滞后或由于其他不可预测的因素如黑客恶意攻击，可能出现错误、误导、
延迟或被恶意修改，可能影响到投资者的投资行为而造成损失。
④因手机交易实质上也是一种网上交易，具有网上交易所有的风险，
但手机交易还需要通过中国移动公司的GPRS无线网络(中国联通公司的
CDMA网络)传输客户交易指令，交易指令可能因GPRS无线网络因素而
出现中断、停顿、延迟、数据错误等情况，给投资行为带来一些不确
定性。
交易系统存在的风险可以通过以下措施进行防范：
①尽量开通多种交易方式并熟练掌握各种交易方式，在一种交易方式
无法使用的情况下可以备选其他交易方式。
②妥善保管好自己的交易密码、资金账号、股东代码等个人身份资
料，不要随意告诉别人。
③尽量使用高安全级别的认证方式。如交易密码和认证口令设置时不
要使用相同密码；避免使用生日、电话号码、身份证号等容易猜测的数字
串作为密码；认证I-1令请不要只使用数字，使用字母的时候要注意大小
写，提倡使用字母和数字的组合；定期修改您的交易密码和认证Vt令等。
④不要在身边有陌生人关注的情况下进行交易和查询。尽量避免在网
吧等公共场所使用网上交易，网上交易、手机交易完毕及时退出操作界
面。电话委托尽量少用液晶显示的电话委托，如果使用的是这一类电话委
托，使用完后按下电话键，再重新拿起来随便拨几个数字，使原来委托时
的数字消失。
⑤在交易委托下单操作时，应谨慎小心，做到“一慢、二看、三通
过"，特别要注意防止下单方向的错误和下单数量的错误，以免带来操作
上的风险0
⑥如果由于某种原因使您无法通过正常交易通道进行交易委托，应及
时与证券各网点服务热线联系寻求帮助。
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