网易财经3月21日讯 美国联邦储备委员会的压力测试发现，美国银行、摩根士丹利和高盛将会在金融危机中出现巨额亏损，这会抑制这些银行向股东们回报资本的能力。

此次压力测试假设经济出现衰退，市场出现暴跌，以便能测试整个金融制度的恢复情况。有30家银行参加了测试，其中29家银行通过测试，所有美国大银行均通过测试，犹他州银行Zions则未能维持5%的最低普通股占风险加权资产比重。

不过美国银行、摩根士丹利和高盛的资本比率均低于7%，比预料的要低得多。在测试的危机方案中，美国银行将亏损491亿美元，在所有银行中表现最差。在任何股票回购或更高分红之前，它的资本比率跌到了6%。这项测试将被美联储用于评估银行资本回报方案的基础。相关方案将在下周三公布。

任何银行的分红和回购计划如果引发资本比率低于5%的临界点，那么美联储将对此否决，并要求相关银行重新提交更低的方案。下周前这些方案都不会公开。

不过已经有迹象表明，有些业绩不佳的银行会有被美联储否决的风险。此前几年的类似做法对美国银行和花旗集团的公信力造成了打击。

分析师警告称，根据多个资本标准来看，美国银行都接近了临界点。