网易财经3月21日讯 美国联邦储备委员会的压力测试发现,美国银行、摩根士丹利和高盛将会在金融危机中出现巨额亏损,这会抑制这些银行向股东们回报资本的能力。 此次压力测试假设经济出现衰退,市场出现暴跌,以便能测试整个金融制度的恢复情况。有30家银行参加了测试,其中29家银行通过测试,所有美国大银行均通过测试,犹他州银行Zions则未能维持5%的最低普通股占风险加权资产比重。 不过美国银行、摩根士丹利和高盛的资本比率均低于7%,比预料的要低得多。在测试的危机方案中,美国银行将亏损491亿美元,在所有银行中表现最差。在任何股票回购或更高分红之前,它的资本比率跌到了6%。这项测试将被美联储用于评估银行资本回报方案的基础。相关方案将在下周三公布。 任何银行的分红和回购计划如果引发资本比率低于5%的临界点,那么美联储将对此否决,并要求相关银行重新提交更低的方案。下周前这些方案都不会公开。 不过已经有迹象表明,有些业绩不佳的银行会有被美联储否决的风险。此前几年的类似做法对美国银行和花旗集团的公信力造成了打击。 分析师警告称,根据多个资本标准来看,美国银行都接近了临界点。 (责任编辑:zhi) |